Preguntas frecuentes – operación sospechosa y tentada


1. ¿Qué es una operación sospechosa?

Respuesta: Son aquellas operaciones del cliente que, no obstante mantenerse dentro de los parámetros de su perfil financiero, estime con buen criterio como irregulares o extrañas, a tal punto que escapan de lo simplemente inusual. Es decir, los sujetos obligados deberán examinar con especial atención cualquier operación, con independencia de su cuantía, que, por su naturaleza, pueda estar particularmente vinculada al Lavado de Activos o la Financiación del Terrorismo, en particular, toda operación compleja, inusual o que no tenga un propósito económico o lícito aparente.

Glosario GAFILAT: https://www.gafilat.org/index.php/es/glosario-de-definiciones

2. ¿Qué es una operación tentada?

Respuesta: Se configura cuando se tiene conocimiento de la intención de una persona de realizar una operación, pero no se perfecciona por cuanto quien intenta llevarla a cabo desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos por el sujeto obligado, no permitieron realizarla (Preguntas frecuentes: Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia).