La última sesión plenaria del GAFI (febrero de 2025) trajo consigo importantes actualizaciones para el sector financiero mundial, en particular para los bancos que se ocupan del cumplimiento de las normas ALD/CFT. Estos son algunos puntos importantes que se deben conocer:
Cambios en las listas gris y negra:
- Añadidos a la «Lista Gris»: La RDP de Laos y Nepal se enfrentan ahora a una mayor vigilancia del GAFI, lo que indica elevados riesgos en materia de PBC/FT.
- Suprimida de la «Lista Gris»: Filipinas ha salido de la lista gracias a las mejoras introducidas en materia de PBC/FT.
- Continúa la suspensión de Rusia: Las instituciones financieras deben permanecer alerta ante los riesgos de evasión de sanciones.
Mejoras estratégicas ALD/CFT:
- Inclusión financiera y enfoque basado en el riesgo: El GAFI está revisando las normas para reducir la exclusión financiera manteniendo las salvaguardias ALD/CFT.
- Transparencia de los pagos: Está en marcha una consulta pública para mejorar los datos del ordenante y el beneficiario en las transacciones, clave para el cumplimiento transfronterizo.
- Financiación de la proliferación y evasión de sanciones: Se espera un escrutinio más estricto de las estructuras de financiación complejas para bloquear los flujos ilícitos.
Cumplimiento y colaboración del sector bancario:
- Participación del sector privado: El Foro de Mumbai del GAFI (marzo de 2025) unirá a bancos, reguladores y actores de fintech para dar forma a los marcos AML/CFT.
- Iniciativa Mujeres en el GAFI: Fortalecimiento de la diversidad dentro de las redes mundiales de cumplimiento de delitos financieros.
Lo que esto significa para los bancos:
- Ajustar los marcos de cumplimiento para reflejar los nuevos riesgos jurisdiccionales del GAFI.
- Mejorar el control de las transacciones y el CSC para los pagos relacionados con los nuevos países de la lista gris.
- Participar en las consultas públicas del GAFI para definir las futuras normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Para ver la nota completa, acceda al siguiente link del GAFI: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfgeneral/outcomes-fatf-plenary-february-2025.html
